多银行资金管理系统

方案名称：

多银行资金管理系统

主要功能介绍：

以一体化资金【jīn】管理为出发点，以预算或资金计【jì】划为指导，通过多银行直联渠道，为企业集团提供成员企业账户管理、资金计划管理、资金上划下拨、资金归集、票据管理、银行对账等基础业务功能；同时结合企业资金管理现状，提供现金预算管理、融资管理等扩【kuò】展业务功能，以实现集团业务流、资金流、信息流的【de】一体化闭环运作，提高集团资金使用效益 。

客户价值：

提高企业自主管理资金的能力，解决企业集团一边资金【jīn】短缺紧张、另一【yī】边却有冗余的问题，为资金计划管理和现金流预测提供技术支持。

提高集团企业资金运作能力、提高集团企业资金使用效率、规范企业管理、提升企业盈利能力。

适用客户范围：

集团企业、上市企业、行政事业单位、大学结算中心、扩展后的产品可以支持财务公司。

适用行业范围：

教育行业、保险行业、财务公司行业、各生产、流通型行业、行政事业部门。     

方案特色：

行业应用更加典型、费用【yòng】低廉、满足行业及客户管理要求、系统整合能力强，与现有ERP系统如NC、SAP等有现成的接口；银企直联子系统实现了与国内主要银行及第三方支付【fù】的直联，功能稳定成熟。

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案例一：XX大学结算中心

    

通过资金系统实施，有效的防范和化解了风险，提高了资【zī】金使用【yòng】效率，降低了运营成本，大大提高了相关部门的办公效率 。

业务处理电子化。减少人为操作，提高工作效率，降低业务出错概率

资金监控便捷化。对资金信息进行实时监控，保证资金使用的合理性、合规性、合法性。

资金划付效率高。通过银企直联，实现XX大学结算中心与国内银行直联对接，缩短结算时间。

资金风险有效控制。通过身份认证、数据完整性、数据加密、数字签名等措施来防范资金支付风险

账户管理操作更加友好、操作简单方便，功能更加健全

凭证管理更完整，账务冲正灵活简便 

支持个性化查询和自定义报表

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案例二：某寿险公司资金部

提高了保险行业资金收付转帐率（保监会有文件要求）

建立了集团完善的账户支付管理体系

支持了资金计划管理，并于预算联动

实现了资金的划拨流程管理（资金申请、资金上划、资金下拨）

建立了保险公司总部统一的多银行直联支付网关，实现了“总对总”集中接入

提高了资金划付效率，资金风险得到了系统控制

实现了业务收付费到资金管理、再到财务记账的不落地、自动化

提高了对账效率及资金管理效率

支持了保险公司集中支付中心的建设