现金管理解决方案

案例背景

客户为国内一家著名高校，为了提高资金使用效率，有效加强资金管理的风险控制，实现业务专项核算和财务集中管理的目标，同时也【yě】为了满足国家相关部门对行政事业单位的账户设置和【hé】资金使用管理方面的要求，需要一套能够利用单一账户解【jiě】决多个部门资金独立核算的现金管理解决方案。

解决方案

本方案以一体化【huà】资金【jīn】管理为出发点，将客户的资金集中管理同银行提供【gòng】的资金集中管理服务统一集成，即客户在银行开立一个实体账户体系（一个实体主账户和多个附属子账户体系），附属账户用于内部核算需要，对外结算和支付业务通过唯一的实体账户进行，既适应了国家关于预算内外资金管理的制度需要，又支持内部【bù】不同业务口径资金的核算。
该解决方案是集资金管理、运作以及收付款管理的平台，它依靠信息技术作依托，实现资金结算运营和资金管理职能。该解决方案同时也是【shì】结算中心的统一收付管理平台，物理上由资金管理、银行互联两个平台组成。在逻辑上分为五层，从下到上分别是：系统管理层、会计处理层、收付管理层、资金结算及管理层、报表分【fèn】析层。各层的职能分【fèn】别是： 
■ 系统管理层，实现结算系统的通知和消息管理、系统权限管理、基础参数管理等功能。 
■ 会计处理层，实现资金系统内凭证生成逻辑、凭证管理逻辑。凭证生成逻辑的核心是动态会计平台。 
■ 收付管理层，实现资金支付网关功能。 
■ 资金管理层，主要包括账户管理、资金结算、对账等功能。 
■ 报表分析层，实现对资金业务的报表管理和综合分析。

成果收益

通过该解决方案的成功实施，客户有效地防【fáng】范和化解了风险，提高了资金使用效率，降低了运营成本，大大提高了相关部门的【de】办公效率。主要包括：
■ 实现自动对接，电子流程化处理，减少人为操作，降低业务出错概率所造成的资金风险。
■ 对资金信息进行实时监控，保证资金使用的合理性、合规性、合法性【xìng】。借助信【xìn】息手段锁定风险、实现资金风险控制、风险主动预警管理。监【jiān】控管理包括：超余额监控、交易额监控、大额付款监控、交易频度监控、可疑交易监控等。
■ 建立风险管控体系，包括：系统层安全、网络层安全、应用层安全、管理层安全等。通过风险管控体系进行身份认证、数据完整性、数据加密、数字签【qiān】名等等来防范资金风险。
■ 通过银企直联，实现客户的结算中心与银行直联对接，缩短结算流程。
■ 账户管理功能模块操作更加友好、操作简单方便，功能更加健全。
■ 凭证管理功能模块更完整。 
■ 账务冲正灵活简便。 
■ 支持个性化的查询，客户可自定义查询条件。
■ 自定义报表，包括自定义查询、批量打印。

案例启示与经验

该解决方案对于国内行政事业单位、大专院校、科研院所、社会团体等机构或大中型企业集团具有很强的适用性。上【shàng】述单位【wèi】普遍有集中管控和专项核算的业务需求，且目前业界还没有看到其它能很好匹配该项业务需求的解决方案。本方案可以解决客户资产流动性问题，实现业务专项核算和财务集中管理的目标，在行政事业单位领域内，具有明显的实施价值。
该项目的【de】一个亮点在于既引进了业内的最佳实践，帮助客户提升管理水平，又充分关注到客户的业务特点和实际情况，设置人性化的操作，减少业务人员的工作环节，有效避免操作错误。
该项目【mù】成功实施再次体现了瑞友科技的“个性化IT服务”理念和价值。整个团队凭借积极的服务态度，丰富的专业知识，有效沟通及准确理解并把握客户需求的能力，准确匹配了客户的个性化【huà】IT需求，进而以成熟的项目管理能力，高效的协作，以及过硬的IT技术【shù】，最终实现项目的成功交付。